10 Financial Terms of Investing explained ЁЯз╡ЁЯз╡

1) EBITDA
2) PAT
3) ROE
4) ROCE
5) D/E Ratio
6) Acid Test Ratio
7) Working Capital Turnover
8) PE
9) PS Ratio
10) Interest Coverage

Please Re-Tweet like for Max ReachЁЯЩП

1) Earnings before Interest Tax Depreciation & Amortization (EBITDA) margin -

It shows how efficiently an organization is operating.

Ratio = EBDITA / Net Sales

EBITDA = Operating Income (EBIT) + Depreciation + Amortization

EBDITA Margin of 10% and more is considered good.
2) PAT Margin -

Its similar to EBDITA Margin, the only difference is - it is calculated after taxes.

PAT Margin = [PAT/Total Revenues]

A good margin will vary considerably by industry, but as a general rule of thumb, 5% is low, 10% is avg and 20% can be considered high
3) Return on equity

It indicates how much return the shareholders are making over their initial investment in the company

ROE - [Net Profit / Shareholders Equity* 100]

Generally 15%+ ROE can be considered to invest in a company with a good cashflow and low debt.
4) ROCE - Return on Capital Employed

Return on Capital employed indicates the overall return the company generates considering both the equity and debt

ROCE = [Profit before Interest & Taxes / Overall Capital Employed]

ROCE of 15% and above is considered good
5) Debt to Equity Ratio -

It can be measured directly from Balance sheet - [Total Debt/Total Equity]

D/E Ratio < 1 = Safe
1 < D/E < 2 = Moderate
D/E > 2 Aggressive and risky

Lower is better, means funds can be arranged easily

But then again depends on Sector to Sector
6) Interest coverage Ratio -

The interest coverage ratio is a debt and profitability ratio used to determine how easily a company can pay interest on its outstanding debt.

IC Ratio - [Earnings before Interest and Tax / Interest Payment]

Higher is better
7) Acid Test Ratio -

The acid-test ratio is a measure of how well a company can satisfy its short-term (current) financial obligations.

Ratio - {Currents Assets - Inventories}/Current Liabilities

Ideally, a business should have an acid-test ratio of at least 1:1
8) Working Capital Turnover -

Working capital turnover ratio indicates how much revenue the company generates for every unit of working capital.

Working Capital Turnover = [Revenue / Average Working Capital]

Higher the working capital turnover ratio the better it is
9) P/S - Price/Sales Ratio

This ratio compares the stock price of the company with the companyтАЩs sales per share

Price to sales ratio = Current Share Price / Sales per Share

One can easily find overvalued and undervalued stocks using this ratio and by comparison with peers
10) Price to Earning (P/E) Ratio

P/E = Stock Price/ Earning per Share

P/E indicates how expensive or cheap the stock is trading at - lower is better

Compare PE of similarly placed companies to find undervalued gems.
Follow our handle @myfirststock99 as we keep posting such stuff every weekend.

Join telegram for more such updates - https://t.co/i2GEoB7pS2

More from My First Stock

More from All

You May Also Like

рд╢рдорд╢рд╛рди рдореЗрдВ рдЬрдм рдорд╣рд░реНрд╖рд┐ рджрдзреАрдЪрд┐ рдХреЗ рдорд╛рдВрд╕рдкрд┐рдВрдб рдХрд╛ рджрд╛рд╣ рд╕рдВрд╕реНрдХрд╛рд░ рд╣реЛ рд░рд╣рд╛ рдерд╛ рддреЛ рдЙрдирдХреА рдкрддреНрдиреА рдЕрдкрдиреЗ рдкрддрд┐ рдХрд╛ рд╡рд┐рдпреЛрдЧ рд╕рд╣рди рдирд╣реАрдВ рдХрд░ рдкрд╛рдпреА рдФрд░ рдкрд╛рд╕ рдореЗрдВ рд╣реА рд╕реНрдерд┐рдд рд╡рд┐рд╢рд╛рд▓ рдкреАрдкрд▓ рд╡реГрдХреНрд╖ рдХреЗ рдХреЛрдЯрд░ рдореЗрдВ рдЕрдкрдиреЗ рддреАрди рд╡рд░реНрд╖ рдХреЗ рдмрд╛рд▓рдХ рдХреЛ рд░рдЦ рдХреЗ рд╕реНрд╡рдпрдВ рдЪрд┐рддрд╛ рдкреЗ рдмреИрда рдХрд░ рд╕рддреА рд╣реЛ рдЧрдпреА редрдЗрд╕ рдкреНрд░рдХрд╛рд░ рдЛрд╖реА рджрдзреАрдЪрд┐ рдФрд░ рдЙрдирдХреА рдкрддреНрдиреА рдХреА рдореБрдХреНрддрд┐ рд╣реЛ рдЧрдпреАред


рдкрд░рдиреНрддреБ рдкреАрдкрд▓ рдХреЗ рдХреЛрдЯрд░ рдореЗрдВ рд░рдЦрд╛ рдмрд╛рд▓рдХ рднреВрдЦ рдкреНрдпрд╛рд╕ рд╕реЗ рддрдбрд╝рдкрдиреЗ рд▓рдЧрд╛ред рдЬрдм рдХреБрдЫ рдирд╣реАрдВ рдорд┐рд▓рд╛ рддреЛ рд╡реЛ рдХреЛрдЯрд░ рдореЗрдВ рдкрдбрд╝реЗ рдкреАрдкрд▓ рдХреЗ рдЧреЛрджреЛрдВ (рдлрд▓) рдХреЛ рдЦрд╛рдХрд░ рдмрдбрд╝рд╛ рд╣реЛрдиреЗ рд▓рдЧрд╛ред рдХрд╛рд▓рд╛рдиреНрддрд░ рдореЗрдВ рдкреАрдкрд▓ рдХреЗ рдлрд▓реЛрдВ рдФрд░ рдкрддреНрддреЛрдВ рдХреЛ рдЦрд╛рдХрд░ рдмрд╛рд▓рдХ рдХрд╛ рдЬреАрд╡рди рдХрд┐рд╕реА рдкреНрд░рдХрд╛рд░ рд╕реБрд░рдХреНрд╖рд┐рдд рд░рд╣рд╛ред

рдПрдХ рджрд┐рди рджреЗрд╡рд░реНрд╖рд┐ рдирд╛рд░рдж рд╡рд╣рд╛рдВ рд╕реЗ рдЧреБрдЬрд░ рд░рд╣реЗ рдереЗ редрдирд╛рд░рдж рдиреЗ рдкреАрдкрд▓ рдХреЗ рдХреЛрдЯрд░ рдореЗрдВ рдмрд╛рд▓рдХ рдХреЛ рджреЗрдЦ рдХрд░ рдЙрд╕рдХрд╛ рдкрд░рд┐рдЪрдп рдорд╛рдВрдЧрд╛ -
рдирд╛рд░рдж рдмреЛрд▓реЗ - рдмрд╛рд▓рдХ рддреБрдо рдХреМрди рд╣реЛ?
рдмрд╛рд▓рдХ - рдпрд╣реА рддреЛ рдореИрдВ рднреА рдЬрд╛рдирдирд╛ рдЪрд╣рддрд╛ рд╣реВрдБ ред
рдирд╛рд░рдж - рддреБрдореНрд╣рд╛рд░реЗ рдЬрдирдХ рдХреМрди рд╣реИрдВ?
рдмрд╛рд▓рдХ - рдпрд╣реА рддреЛ рдореИрдВ рднреА рдЬрд╛рдирдирд╛ рдЪрд╛рд╣рддрд╛ рд╣реВрдБ ред

рддрдм рдирд╛рд░рдж рдиреЗ рдЖрдБрдЦреЗрдВ рдмрдиреНрдж рдХрд░ рдзреНрдпрд╛рди рд▓рдЧрд╛рдпрд╛ ред


рддрддреНрдкрд╢реНрдЪрд╛рдд рдЖрд╢реНрдЪрд░реНрдпрдЪрдХрд┐рдд рд╣реЛ рдХрд░ рдмрд╛рд▓рдХ рдХреЛ рдмрддрд╛рдпрд╛ рдХрд┐ 'рд╣реЗ рдмрд╛рд▓рдХ! рддреБрдо рдорд╣рд╛рди рджрд╛рдиреА рдорд╣рд░реНрд╖рд┐ рджрдзреАрдЪрд┐ рдХреЗ рдкреБрддреНрд░ рд╣реЛ ред рддреБрдореНрд╣рд╛рд░реЗ рдкрд┐рддрд╛ рдХреА рдЕрд╕реНрдерд┐рдпреЛрдВ рдХрд╛ рд╡рдЬреНрд░рд╛рд╕реНрддреНрд░ рдмрдирд╛рдХрд░ рд╣реА рджреЗрд╡рддрд╛рдУрдВ рдиреЗ рдЕрд╕реБрд░реЛрдВ рдкрд░ рд╡рд┐рдЬрдп рдкрд╛рдпреА рдереАредрддреБрдореНрд╣рд╛рд░реЗ рдкрд┐рддрд╛ рдХреА рдореГрддреНрдпреБ рдорд╛рддреНрд░ 31 рд╡рд░реНрд╖ рдХреА рд╡рдп рдореЗрдВ рд╣реА рд╣реЛ рдЧрдпреА рдереА'ред

рдмрд╛рд▓рдХ - рдореЗрд░реЗ рдкрд┐рддрд╛ рдХреА рдЕрдХрд╛рд▓ рдореГрддреНрдпреБ рдХрд╛ рдХреНрдпрд╛ рдХрд╛рд░рдг рдерд╛?
рдирд╛рд░рдж - рддреБрдореНрд╣рд╛рд░реЗ рдкрд┐рддрд╛ рдкрд░ рд╢рдирд┐рджреЗрд╡ рдХреА рдорд╣рд╛рджрд╢рд╛ рдереАред
рдмрд╛рд▓рдХ - рдореЗрд░реЗ рдЙрдкрд░ рдЖрдпреА рд╡рд┐рдкрддреНрддрд┐ рдХрд╛ рдХрд╛рд░рдг рдХреНрдпрд╛ рдерд╛?
рдирд╛рд░рдж - рд╢рдирд┐рджреЗрд╡ рдХреА рдорд╣рд╛рджрд╢рд╛ред
рдЗрддрдирд╛ рдмрддрд╛рдХрд░ рджреЗрд╡рд░реНрд╖рд┐ рдирд╛рд░рдж рдиреЗ рдкреАрдкрд▓ рдХреЗ рдкрддреНрддреЛрдВ рдФрд░ рдЧреЛрджреЛрдВ рдХреЛ рдЦрд╛рдХрд░ рдмрдбрд╝реЗ рд╣реБрдП рдЙрд╕ рдмрд╛рд▓рдХ рдХрд╛ рдирд╛рдо рдкрд┐рдкреНрдкрд▓рд╛рдж рд░рдЦрд╛ рдФрд░ рдЙрд╕реЗ рджреАрдХреНрд╖рд┐рдд рдХрд┐рдпрд╛ред
рд╣рд┐рдорд╛рд▓рдп рдкрд░реНрд╡рдд рдХреА рдПрдХ рдмрдбрд╝реА рдкрд╡рд┐рддреНрд░ рдЧреБрдлрд╛ рдереАредрдЙрд╕ рдЧреБрдлрд╛ рдХреЗ рдирд┐рдХрдЯ рд╣реА рдЧрдВрдЧрд╛ рдЬреА рдмрд╣рддреА рдереАредрдПрдХ рдмрд╛рд░ рджреЗрд╡рд░реНрд╖рд┐ рдирд╛рд░рдж рд╡рд┐рдЪрд░рдг рдХрд░рддреЗ рд╣реБрдП рд╡рд╣рд╛рдВ рдЖ рдкрд╣реБрдВрдЪреЗредрд╡рд╣ рдкрд░рдо рдкрд╡рд┐рддреНрд░ рдЧреБрдлрд╛ рдирд╛рд░рдж рдЬреА рдХреЛ рдЕрддреНрдпрдВрдд рд╕реБрд╣рд╛рд╡рдиреА рд▓рдЧреАредрд╡рд╣рд╛рдВ рдХрд╛ рдордиреЛрд░рдо рдкреНрд░рд╛рдХреГрддрд┐рдХ рджреГрд╢реНрдп,рдкрд░реНрд╡рдд,рдирджреА рдФрд░ рд╡рди рджреЗрдЦ рдЙрдирдХреЗ рд╣реГрджрдп рдореЗрдВ рд╢реНрд░реАрд╣рд░рд┐ рд╡рд┐рд╖реНрдгреБ рдХреА рднрдХреНрддрд┐ рдЕрддреНрдпрдВрдд рдмрд▓рд╡рддреА рд╣реЛ рдЙрдареАред


рдФрд░ рджреЗрд╡рд░реНрд╖рд┐ рдирд╛рд░рдж рд╡рд╣реАрдВ рдмреИрдардХрд░ рддрдкрд╕реНрдпрд╛ рдореЗрдВ рд▓реАрди рд╣реЛ рдЧрдПредрдЗрдиреНрджреНрд░ рдирд╛рд░рдж рдХреА рддрдкрд╕реНрдпрд╛ рд╕реЗ рдШрдмрд░рд╛ рдЧрдПредрдЙрдиреНрд╣реЗрдВ рд╣рдореЗрд╢рд╛ рдХреА рддрд░рд╣ рдЕрдкрдирд╛ рд╕рд┐рдВрд╣рд╛рд╕рди рд╡ рд╕реНрд╡рд░реНрдЧ рдЦреЛрдиреЗ рдХрд╛ рдбрд░ рд╕рддрд╛рдиреЗ рд▓рдЧрд╛редрдЗрд╕рд▓рд┐рдП рдЗрдиреНрджреНрд░ рдиреЗ рдирд╛рд░рдж рдХреА рддрдкрд╕реНрдпрд╛ рднрдВрдЧ рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдХрд╛рдорджреЗрд╡ рдХреЛ рдЙрдирдХреЗ рдкрд╛рд╕ рднреЗрдЬ рджрд┐рдпрд╛редрд╡рд╣рд╛рдВ рдкрд╣реБрдВрдЪ рдХрд╛рдорджреЗрд╡ рдиреЗ рдЕрдкрдиреА рдорд╛рдпрд╛ рд╕реЗ рд╡рд╕рдВрддрдЛрддреБ рдХреЛ рдЙрддреНрдкрдиреНрди рдХрд░ рджрд┐рдпрд╛ред


рдкреЗрдбрд╝ рдФрд░ рдкреМрдзреЛрдВ рдкрд░ рд░рдВрдЧ рдмрд┐рд░рдВрдЧреЗ рдлреВрд▓ рдЦрд┐рд▓ рдЧрдП рдФрд░ рдХреЛрдпрд▓реЗрдВ рдХреВрдХрдиреЗ рд▓рдЧреА,рдкрдХреНрд╖реА рдЪрд╣рдХрдиреЗ рд▓рдЧреЗредрд╢реАрддрд▓,рдордВрдж,рд╕реБрдЧрдВрдзрд┐рдд рдФрд░ рд╕реБрд╣рд╛рд╡рдиреА рд╣рд╡рд╛ рдЪрд▓рдиреЗ рд▓рдЧреАредрд░рдВрднрд╛ рдЖрджрд┐ рдЕрдкреНрд╕рд░рд╛рдПрдВ рдирд╛рдЪрдиреЗ рд▓рдЧреАрдВ редрдХрд┐рдиреНрддреБ рдХрд╛рдорджреЗрд╡ рдХреА рдХрд┐рд╕реА рднреА рдорд╛рдпрд╛ рдХрд╛ рдирд╛рд░рдж рдкреЗ рдХреЛрдИ рдкреНрд░рднрд╛рд╡ рдирд╣реАрдВ рдкрдбрд╝рд╛редрддрдм рдХрд╛рдорджреЗрд╡ рдХреЛ рдбрд░ рд╕рддрд╛рдиреЗ рд▓рдЧрд╛ рдХрд┐ рдХрд╣реАрдВ рдирд╛рд░рдж рдХреНрд░реЛрдз рдореЗрдВ рдЖрдХрд░ рдореБрдЭреЗ рд╢реНрд░рд╛рдк рди рджреЗрджреЗрдВред

рдЬреИрд╕реЗ рд╣реА рдирд╛рд░рдж рдиреЗ рдЕрдкрдиреА рдЖрдВрдЦреЗрдВ рдЦреЛрд▓реА, рдЙрд╕реА рдХреНрд╖рдг рдХрд╛рдорджреЗрд╡ рдиреЗ рдЙрдирд╕реЗ рдХреНрд╖рдорд╛ рдорд╛рдВрдЧреАредрдирд╛рд░рдж рдореБрдирд┐ рдХреЛ рддрдирд┐рдХ рднреА рдХреНрд░реЛрдз рдирд╣реАрдВ рдЖрдпрд╛ рдФрд░ рдЙрдиреНрд╣реЛрдиреЗ рд╢реАрдШреНрд░ рд╣реА рдХрд╛рдорджреЗрд╡ рдХреЛ рдХреНрд╖рдорд╛ рдХрд░ рджрд┐рдпрд╛редрдХрд╛рдорджреЗрд╡ рдкреНрд░рд╕рдиреНрди рд╣реЛрдХрд░ рд╡рд╣рд╛рдВ рд╕реЗ рдЪрд▓реЗ рдЧрдПредрдХрд╛рдорджреЗрд╡ рдХреЗ рдЪрд▓реЗ рдЬрд╛рдиреЗ рдкрд░ рджреЗрд╡рд░реНрд╖рд┐ рдХреЗ рдорди рдореЗрдВ рдЕрд╣рдВрдХрд╛рд░ рдЖ рдЧрдпрд╛ рдХрд┐ рдореИрдиреЗ рдХрд╛рдорджреЗрд╡ рдХреЛ рд╣рд░рд╛ рджрд┐рдпрд╛ред

рдирд╛рд░рдж рдлрд┐рд░ рдХреИрд▓рд╛рд╢ рдЬрд╛ рдкрд╣реБрдВрдЪреЗ рдФрд░ рд╢рд┐рд╡рдЬреА рдХреЛ рдЕрдкрдиреА рд╡рд┐рдЬрдпрдЧрд╛рдерд╛ рд╕реБрдирд╛рдИредрд╢рд┐рд╡ рд╕рдордЭ рдЧрдП рдХрд┐ рдирд╛рд░рдж рдЕрд╣рдВрдХрд╛рд░реА рд╣реЛ рдЧрдП рд╣реИрдВ рдФрд░ рдЕрдЧрд░ рдпреЗ рдмрд╛рдд рд╡рд┐рд╖реНрдгреБ рдЬреА рдЬрд╛рди рдЧрдП рддреЛ рдирд╛рд░рдж рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЕрдЪреНрдЫрд╛ рдирд╣реАрдВ рд╣реЛрдЧрд╛редрдпреЗ рд╕реЛрдЪрдХрд░ рд╢рд┐рд╡рдЬреА рдиреЗ рдирд╛рд░рдж рдХреЛ рднрдЧрд╡рди рд╡рд┐рд╖реНрдгреБ рдХреЛ рдпреЗ рдмрд╛рдд рдмрддрд╛рдиреЗ рдХреЗ рд▓реАрдП рдордирд╛ рдХрд┐рдпрд╛ред рдкрд░рдВрддреБ рдирд╛рд░рдж рдЬреА рдХреЛ рдпреЗ рдмрд╛рдд рдЙрдЪрд┐рдд рдирд╣реАрдВ рд▓рдЧреАред